金融助力临港新片区成就离岸业务集聚地

刚刚发布的交行(601328.SH)半年报显示，报告期内实现离岸业务净经营收入6145.21万美元，报告期末离岸业务资产余额171.01亿美元。

作为国有大行中唯一拥有离岸试点经营资格的银行，交行希望进一步发挥在临港新片区的优势，开拓更大发展空间。

打造统筹在岸业务和离岸业务的重要枢纽，也是新片区落实“五个重要”要求的重要组成部分。

“交行离岸业务发展始终紧跟国家战略。”交行总行离岸金融业务中心总裁刘钢华表示，随着“一带一路”的推进，交行离岸金融服务更多支持企业往外走，在沿线国家和地区拓展业务。

现在，随着“双循环”的推进，离岸业务定位也有所调整。“利用境外资金来源、渠道优势，把更多境外资金输入境内实体，实现国际国内双循环的相互促进。”刘钢华说。

离岸业务需求放大

8月20日发布的《关于以“五个重要”为统领加快临港新片区建设的行动方案(2020-2022年)》(下称《行动方案》)明确提出，建设离岸集聚中心，优化跨境收支、汇兑便利化等制度体系，推动具有真实贸易背景的离岸贸易企业在新片区内集聚。

“我们现在所讲的离岸业务已经不是过去讲的避税、免税，而是指把企业的决策、运营管理、结算、服务放在新片区，业务是离岸的。”上海市商务委副主任申卫华在当天举行的新闻发布会上说，(推动离岸业务的发展)对提升“五个中心”能级和上海在全球价值链中的竞争力都具有重要的意义。

申卫华表示，将积极支持新片区开展离岸贸易、保税维修、跨境电子商务、国际贸易分拨、服务贸易、数字贸易等新型国际贸易业态的发展，支持新片区建设成为国际贸易中心建设的新高地。

早在去年10月，交行上海市分行就成功办理了临港新片区成立后首单大宗商品保税仓单转手买卖业务，交易金额为425.4万美元。

为更好服务于企业的离岸业务需求，今年6月16日，交行离岸金融业务中心正式入驻临港新片区。聚焦支持重点产业集群、新片区资金中心建设、跨境金融综合服务与客群培育壮大，以进一步强化离岸业务服务体系与新片区建设的融合。

《行动方案》也提出，推动跨境金融在新片区集聚发展。鼓励金融机构在依法合规、风险可控、商业可持续的前提下，为新片区内企业和非居民提供跨境发债、跨境投资并购和跨境资金集中运营等跨境金融服务。完善新型国际贸易与国际市场投融资服务的规则制度，打造供应链金融管理中心。扩大本外币合一跨境资金池试点。

刘钢华说，企业以新片区为平台, 可以通过离岸业务获得境外银团、跨境资金池、跨境清算结算等服务。交行通过离岸金融还可以为企业提供境外上市股权融资、IPO资金管理、境内全口径跨境融资等金融服务。

支持中企参与全球产业链

“疫情以来，我们充分发挥离岸业务的优势，在稳外资、稳外贸的过程中不断创新服务手段，支持中国企业更好参与全球供应链。”交行上海市分行副行长宋滨表示。

近期，交行为科创板某半导体上市公司在澳门搭建了境外销售平台，企业可通过在交行开立的离岸银行账户(OSA账户)进行境外销售的回笼结算，并享受暂免征收利息税的政策。企业在实现资金及时收付的同时，由于账户开立在境内，能够极大地节约境外销售平台的日常运营成本。

“我们不仅关注成长型企业参与国际市场中的业务需求，还关注新业态、新模式带来的金融服务创新机遇，力争通过更优质、更便捷的金融服务，更好地支持中国企业参与全球市场竞争。目前上海市分行正在相关监管部门的指导下，牵头制定《离岸加工贸易展业规范》，待监管部门审核通过后正式向全行业发出。”宋滨说。

针对国家集成电路产业投资基金投资的国内某存储芯片龙头企业“两头在外”的跨境产业链布局，交行通过计划统筹运用包括离岸银行账户在内的非居民账户体系，实现境内外结算账户体系的搭建，并在此基础上创新“离岸加工贸易”模式。

此外，对于企业的低成本融资需求，离岸金融业务也提供了更优的方案。6月16日至今，交行通过跨境直贷等融资方案，打造稳定的境外资金引入路径，充分利用境内、境外两个市场的资源，为具有国际竞争力的中国企业提供较低成本的信贷支持。

交行在服务跨国企业方面，还充分发挥国际化经营优势，依托综合化平台，通过为企业搭建跨境资金池等方式，提高全球资金运营效率，为企业提供更加高效便捷的跨境金融服务。

“离岸账户规则与国际接轨程度更高。非居民企业开立一个离岸账户以后，账户里就自动开通八大外币币种，跨国企业通过离岸网银实现资金划转结算非常便利。”刘钢华说。

根据跨国企业的全球资金管理需求，目前交行支持企业境内账户、OSA账户、FT账户、NRA账户等全类型账户的“入池”。

离在岸融合发展

半年报也显示，交行将集团综合化国际化经营能力与新片区创新政策有效对接，全方位融入新片区“统筹发展在岸业务和离岸业务重要枢纽”建设，助推临港新片区在“双循环”格局中提升要素市场内外联通效率。

报告期内，累计跟进新片区重点项目158个，国际贸易“单一窗口”新签约客户增速和汇出款业务规模增速均列市场前列。推进交行业务资格优势与新片区创新政策快速对接，落地新片区市场20余项首单业务，比如优质企业便利化跨境人民币汇出款、境内贸易融资资产跨境转让、大宗商品保税仓单转手买卖等。

交行总行级离岸金融中心迁址新片区后，大大推动了其在新片区离/在岸业务的融合发展。

目前，新片区分行可以更贴身地为区内外客户提供更高标准、更快速度、更加经济的境内外一体化金融服务。“最近我行就成功申报了两笔知名企业的大额离岸授信。”交行上海新片区分行行长周玲说。

新片区分行还将联动霍尔果斯创新离岸人民币单元，打造“本外币一体化”的离岸金融服务体系，助力企业更好地参与全球全产业链。

未来，随着新片区内落户企业的增多，将会有更多的新业态涌现，也将带来更多新的金融服务需求。对此，交行将发挥理财、信托、租赁、投行等集团子公司的专业服务优势，特别是已在新片区落地的科创股权投资基金、科技金融子公司，为企业提供综合化的一站式金融服务解决方案。

更多的离岸业务创新，还在孕育中。

2019年10月，交行联合人民银行上海分行、上海银保监局、上海市金融工作局、上海自贸区管委会、临港新片区管委会、虹桥商务区管委会、青浦区政府等机构发起成立“金融创新联合实验室”，发布自贸区的国际经验比较研究、新片区外汇收支自由化便利化研究、数字贸易建设研究等首批8个创新研究项目，近一年来，落地多项行业首单业务。

“我们也先后参与制定‘金融30条’细则、‘新片区金融开放50条’等多项区域政策，在相关政策的起草中从金融机构的角度提出了相关建议。”宋滨表示，“未来，我们将进一步发挥‘业务全牌照’和‘布局国际化’双重优势，充分利用交行总行在沪的有利条件，不断提升对居民和非居民客户离在岸综合服务能力。”

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